PANDUAN INVESTASI UNTUK PEMULA

/

Keuangan REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20)

REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20)

Apllikasi Jenius BTPN berfungsi sebagai tabungan, dompet digital dan untuk mengatur keuangan dengan fitur menarik yang membuatnya menjadi super app keuangan.

Siapa tau mau baca

REVIEW: Tabungan Permata Me di PermataMobile X 2020(UPDATE: 29/6/20)

Permata Me - Melakukan rutinitas tahunan untuk membayar asuransi, saya bergerak kesalah satu bank swasta yang cabangnya hanya satu di Aceh, yaitu...

BTN Digital Solution, Kemudahan Transaksi Apapun Dalam Genggaman

BTN Digital Solution - Memasukin era globalisasi digital, kini manusia terus dituntun mengerjakan sesuatu dengan cepat, mudah, dan aman.

Investasi Pasti Untung! Mengenal Reksadana Pasar Uang

Setiap orang yang berinvestasi pasti mengharapkan untung. Oleh karena itu, semua investor harus berhati-hati dalam berinvestasi, agar terhindar dari kerugian. Dari banyaknya...

REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20)

Apllikasi Jenius BTPN berfungsi sebagai tabungan, dompet digital dan untuk mengatur keuangan dengan fitur menarik yang membuatnya menjadi super app keuangan.

Ringkasan

Review apliaksi Jenius BTPN ini adalah murni sudut pandang penulis setelah menggunakan produk terkait. Perbedaan pendapat dengan pembaca lain tentu berbeda.

Setelah lama pengen punya, akhirnya bisa pakai aplikasi Jenius BTPN.

Udah lama pengen punya tabungan BTPN ini sejak tahun lalu, sampai bela-belain datang langsung ke kantor BTPN, tapi daftarnya sulit banget.

- Iklan -

Saya masih ingat betul saat itu tahun 2016 pertama kali launching produk Jenius BTPN di sebuah mall besar-besar. Sayangnya saat itu saya belum tertarik untuk pakai, karena belum yakin saat itu tabungan digital belum begitu populer, takutnya hanya penipuan atau angin-anginan BTPN saja.

Tapi pemikiran saya salah.

Setelah melihat konsistensi dan juga tren tabungan berbasis aplikasi makin populer, akhirnya saya memutuskan untuk mendaftar aplikasi Jenius dan ini review dari saya setelah beberapa bulan terakhir pemakaian.

Kenalan dulu dengan Jenius. Ini aplikasi keuangan, dompet digital atau tabungan, sih?

Buat yang belum kenal, saya mau jelaskan sekilas profil Jenius sepengetahuan saya.

Jenius adalah sebuah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Aplikasi ini membantu penggunanya melakukan aktivitas finansial seperti menabung, bertransaksi, atau mengatur keuangan serta memungkinkan nasabah untuk memiliki rekening bank.

Sehingga dapat disimpulkan bahwa aplikasi ini beneran aman, karena bank BTPN terdaftar dan diawasi oleh OJK.

REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20) 38
Tampilan aplikas

Pertama kali dirilis pada 11 Agustus 2016, artinya Jenius BTPN sudah eksis selama 4 tahunan. Usia yang oke banget untuk sebuat invoasi produk perbankan yang bisa dipercaya. Aplikasinya sendiri tersedia untuk Android dan iOS.

BACA JUGA: REVIEW: Gara-Gara PermataMobile X, Rekening Bank Lain Terbengkalai (Update 11/3/19)

Pada dasarnya, aplikasi Jenius merupakan aplikasi tabungan dan pendaftarannya bisa dilakukan secara online, tanpa harus ke cabang BTPN. Aplikasi tabungan ini cocok untuk kamu yang ingin menabung dan berinvestasi deposito, karena terdapat beberapa produk tabungan unggulan, seperti FLEXI SAVER, DREAM SAVER, dan MAXI SAVER dengan bunga yang kompetitif.

Tapi gak cuma sebagai tabungan, Jenius juga bisa digunakan sebagai dompet digital dengan kemudahannya untuk membayar sesuatu, bahkan bisa untuk TOP Up GOPAY, OVO, DANA, dan LinkAja.

Paling disukai dari adalah, terdapat promo menarik yang bikin nasabahnya lebih hemat tentunya.

Cara registrasi atau daftar Jenius via aplikasi

Untuk mendaftar sangatlah mudah, cukup mengikuti beberapa cara daftar dibawah ini:

Pertama, pastikan Kamu telah mengunduh aplikasinya, di Android atau iOS.

Kedua, pastikan Kamu telah melengkapi data-data dibawah ini:

  1. KTP
  2. NPWP
  3. Muka rapi dan menggunakan pakaian yang sopan (Nanti akan video call dengan CS untuk verifikasi dan aktifasi akun.

Ketiga, buka aplikasinya dan ikuti pendaftaran dibawah ini. (geser gambar dan klik gambar untuk memperbesar.)

Setelah akun aktif, saldo bisa langsung dengan mudah diisi. Untuk pengisian perdana, saya coba top up saldo dengan menggunakan OVO dan uang masuk dengan lancar.

bagaimana, tidak sulit bukan untuk registrasinya?

Oh ya, Jenius BTPN juga kasih Kartu ATM untuk setiap akun, berwarna orange.

Kartu ATM ini nantinya akan dikirim ke alamat yang sudah dimasukkan saat pendaftaran, jadi pastikan alamat yang Kamu masukkan benar. Saya daftar pada 3 Oktober 2019 dan Kartu ATM saya sampai pada tanggal 10 Oktober 2019.

Pengiriman Kartu ATM yang saya terima tergolong cepat, karena hanya memakan waktu 7 hari pengiriman, mengingat parket dikirim ke Aceh. BTPN menggunakan kurir J&T untuk mengirimkan paket Kartu ATM saya.

REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20) 59
Bentuk fisik Kartu ATM utama yang pasti dikirimkan

Saat Kartu ATM sampai ke tangan, Kamu harus aktifkan dulu di menu Card Center pada aplikasi. Saat kartu aktif, semua saldo aktif dapat di gunakan untuk keperluan kartu m-Card.

Tapi, kegunaan Kartu ATM lebih daripada itu. Kamu bisa mengajukan kartu baru lainnya atau bisa disebut tabungan multi-card yang bisa Kamu gunakan sesuai dengan kebutuhan.

Contohnya saja saya yang mengajukan kertu baru lainnya, yang berlogo GPN dan VISA lainnya. Dengan memiliki banyak kartu ATM, saya bisa mengalokasikan saldo ke Kartu sesuai kebutuhan.

REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20) 63

Untuk orang tua tentu fitur tambahan Kartu ATM ini bisa bermanfaat untuk diberikan kepada anak untuk keperluan jajan mereka. Belum lagi ada banyak promo kartu yang bisa Kamu dapatkan.

Kartu ATM tambahan ini juga bisa di set limitnya, sehingga kamu bisa alokasi budget ke ATM sesuai ketubuhan biar gak boros.

Jika Kamu tertarik untuk menambah jumlah Kartu ATM, silakan lihat tutorial dibawah ini!

Bisa apa aja dengan Jenius BTPN?

Terdapat beberapa keunggulan yang tidak banyak dimiliki oleh tabungan digital lainnya. Berikut ini beberapa fitur unggulan yang bisa memudahkan semua transaksi finasial penggunanya.

Tabungan pribadi & tabungan perencanaan

Fitur utama Jenius BTPN tentu merupakan tabungan yang funginya bisa ditentukan oleh pengguna sendiri ingin memanfaatkan tabungan seperti apa.

Bisa digunakan untuk transaksi harian, tabungan darurat hingga tabungan berencana dengan menentukan jangka waktu targetnya.

Tabungan investasi

Jika Kamu punya dana nganggur, tidak ada salahnya untuk berinvestasi dalam bentuk deposito. Bunga yang ditawarkan mulai dari 4% hingga 6.25%.

Flexi SaverDream SaverMaxi Saver
Simpan uang yang bisa ditarik kapan sajaMenabung untuk keperluan tertentu berupa impian yang ingin diwujudkanMaksimalkan tabungan dengan bunga tinggi
Bunga 4% p.aBunga 4 p.aBUnga hingga 6.25% p.a
Max. tabungan Rp 10 Miliar rupiahMulai menabung min. Rp 10 Juta rupiah
Deposito dapat ditentukan mulai dari 1 hingga 12 bulan

Pinjaman Jenius BTPN tanpa angunan

Enaknya di Jenius, pengguna juga bisa mengajukan pinjaman untuk keperluan darurat dengan produk Flexi Cash.

Dengan Flexi Cash, pengguna bisa menarik kapan saja mulai dari Rp 2,5 juta rupiah hingga Rp 50 juta rupiah.

Asikkk kan?

Bayar tagihan bulanan

Sama seperti fitur aplikasi mobile banking bank lainnya, Jenius juga memiliki fitur untuk membayar tagihan bulanan. Mulai dari Amal, e-commerce, Kartu Kredit, Listrik, Air, Pulsa & paket data, Tagihan telepon, Transportasi dan TV & Interner.

Pengalaman pakai aplikasi Jenius BTPN

Investasi mata uang

Yang menarik dari Jenius adalah, Kita bisa beli dan jual mata uang dunia. Sejauh ini, ada 6 mata uang dunia yang bisa di transaksikan, yaitu: Euro (EUR), Pound sterling (GBP), Dolar Hong Kong (HKD), Yen Jepang (JPY), Dolar Singapore (SGD), dan Dolar Australia (AUD).

Karena penasaran, saya coba beli mata uang AUD dari IDR. Untuk dapat membeli mata uang lain, hanya bisa dilakukan pada hari kerja (weekdays), mulai jam 8 pagi hingga 4 sore.

Untuk saya yang belum pernah keluar negeri, beli mata uang asing hanya menjadi investasi saja, tapi jika Kamu yang hobi ke luar negeri, pasti akan bermanfaat sekali untuk switching mata uang dunia ke 7 mata uang diatas tanpa harus ke tempat penukaran uang lagi.

Investasi reksa dana jadi lebih mudah

Untuk yang sudah familiar dengan reksa dana tentu sudah tau, kalau beli reksa dana online ribet dibagian transfernya. Karena biasa ada biaya admin jika transfer antar bank tidak sesuai dengan rekening penampung reksa dana.

Demi menghindari biaya transfer saat top up reksa dana, saya menggunakan Jenius yang memiliki kelebihan gratis transfer antar bank untuk beli reksa dana.

Lumayan, untuk top up reksa dana, biaya admin transfer bisa diakali hehehe

Kelebihan dan kekurangan Jenius BTPN (menurut saya)

Karena review ini bersifat objektif, saya akan blak-blakan tentang hal baik dan hal buruk yang ada pada aplikasi ini.

Kelebihan Jenius (UPDATE: 10 April 2020)

  • Bebas biaya admin bulanan: Pada umumnya tabungan bank mebebankan biaya admin bulanan, tapi tidak dengan Jenius. Sama dengan kabanyakan tabungan digital lainnya seperti PertamaMe, Jenius juga tidak mengambil biaya admin bulanan.
  • Bebas biaya admin transfer dan tarik tunai: Untuk mendapat manfaat ini, ada level tertentu yang harus dipenuhi. Kalau saldo rata-rata dibawah 1 Juta, tidak dapat fitur bebas biaya admin ini. Berikut rincian levelnya:
REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20) 72
  • Biasa berfungsi sebagai kartu kredit: Untuk pelanggan Spotify atau Netflix tentu sudah terbiasa membayar tagihan bulanan dengan kartu kredit. Tapi, bagaimana solusinya untuk yang tidak punya kartu kredit?
    Nah, ada yang namanya e-Card yang fungsinya seperti kartu kredit. Tapi, sebelum bayar tagihan, pastikan saldonya cukup. Karena cara kerja e-Card ini sama seperti Virtual Credit Number (CVN).
  • Promo menarik. Ini juga jadi nilai tambah, karena kamu gak cuma bisa nabung atau melakukan transaksi perbankan. Karena banakan banyak promo dan cashback untuk bikin kita jadi lebih heman tentunya.
  • Akun bisnis (Update 10/4/20): Kamu punya bisnis sendiri dan tidak ingin transaksi tergabung dengan kegiatan personal? Kamu bisa coba akun bisnis. Untuk mendaftar akun bisnis Jenius cukup dengan mengaktifkan saja fiturnya, yang dapat ditemukan pada menu seperti gambar dibawah ini. Dengan mengaktifkan akun bisnis, kamu bakalan punya nomor rekening dan $Cashtag baru atas nama kamu sendiri sesuai dengan akun personal.
REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20) 73
REVIEW: Jenius BTPN, Lebih Dari Sekedar Tabungan Biasa (Update 10/4/20) 74
Akun bisnis akan memberikan nomor rekening dan $Cashtag baru

Kekurangan Jenius

Yang bikin saya sedikit kesal dengan Jenius adalah masih adanya error saat menggunakan aplikasinnya. Terkadang masuk aplikasinya rada susah, sampai instal ulang.

Aplikasinya juga masih tergolong lambat loadingnya di bagian home. Jadi harus tunggu lama.

Kesimpulan setelah memakai Jenius BTPN

Sebenarnya masih banyak fitur lainnya, tapi saya tidak bisa ulas semuanya karena keterbatasan aktivitas yang saya lakukan.

Masih penasaran sih bagaimana rasana pakai Jenius untuk keperluan di luar negeri, semoga next time bisa coba pengalaman tersebut.

Walaupun bukan tabungan utama saya, Jenius banyak membantu untuk mempermudah transaksi finansial saya, terutama untuk terhindari dari biaya transfer dan bebas biaya admin dari di ATM mana saja.

Sekian artikel review ini, semoga bermanfaat. BTW, artikel ini akan ada update setiap ada pengalaman baru yang saya rasakan dengan aplikasi Jenius.

Jika kamu ada tambahan atau pengalaman dalam pemakaian aplikasi Bank BTPN ini, bisa beri pendapat dan sharing di kolom komentar ya.

- Iklan -

REVIEW OVERVIEW

User Interface (UI)
User Experience (UX)
Fitur
Keamanan

DISCLAIMER: Artikel ini hanya bertujuan untuk edukasi saja, bukan sebuah perintah namun sebagai bahan pertimbangan dalam bertransaksi. Segala keuntungan maupun kerugian menjadi tanggung jawab investor dan merupakan bagian dari risiko fluktuasi pasar. BUY/SELL/HOLD ada ditangan Anda.

Cari artikel belajar investasi di Indonesia

  • Baca artikel GRATIS
  • Konsultasi investasi via email
  • Review platform investasi

Ingin belajar saham dari Nol hingga mahir? Meet Arin!

Terbaru

MNC Sekuritas: Cara Mendaftar, Beli Saham dan 8 Kelebihannya

MNC Sekuritas adalah salah satu broker saham di Indonesia yang terdaftar dan diawasi oleh OJK. Bernaung dibawah bendera MNC Group dengan aplikasi...

REVIEW: Pengalaman Buka Tabungan D-SAVE iB Online di Aplikasi D-Bank

D-Bank merupakan aplikasi mobile banking bank Danamon Online yang dilengkapi dengan berbagai fitur seperti buka tabungan D-Save, hingga menggatur keuangan.

REVIEW: Pengalaman Buka Rekening Tahapan BCA Online via BCA Mobile

"Setiap orang akan punya tabungan tahapan BCA pada waktunya". Setidaknya itulah yang pertama kali muncul di kepala saya saat daftar rekening online...

Pengalaman Deposito Syariah Rp 10 Juta di OCBC NISP via Aplikasi ONe Mobile

Masih menggeluti dunia review deposito, kali ini saya mau berbagi pengalaman penempatan deposito OCBC NISP melalui aplikasi ONe Mobile.

REVIEW: Pengalaman Buka Tabungan OCBC NISP Online di Aplikasi ONe Mobile

Akhirnya-akhir ini, saya sedang hobi buka rekening baru di bank secara online, salah satunya di OCBC NISP via aplikasi ONe Mobile.

REVIEW: Mudahnya Investasi Saham di Aplikasi Ajaib, Pemula Masuk!

Sebagai seorang yang masuk kategori pemain lama di saham, saya melihat investasi saham makin hari makin mudah saja, apalagi kalau pakai aplikasi...

3 KOMENTAR

Tinggalkan Komentar

Mohon masukkah komentar kamu
Masukkan nama kamu