Setelah lama pengen punya, akhirnya bisa pakai aplikasi Jenius BTPN.
Udah lama pengen punya tabungan BTPN ini sejak tahun lalu, sampai bela-belain datang langsung ke kantor BTPN, tapi daftarnya sulit banget.
Saya masih ingat betul saat itu tahun 2016 pertama kali launching produk Jenius BTPN di sebuah mall besar-besar. Sayangnya saat itu saya belum tertarik untuk pakai, karena belum yakin saat itu tabungan digital belum begitu populer, takutnya hanya penipuan atau angin-anginan BTPN saja.
BACA JUGA: REVIEW: Pengalaman Buka Rekening Tahapan BCA Online via BCA Mobile
Tapi pemikiran saya salah.
Setelah melihat konsistensi dan juga tren tabungan berbasis aplikasi makin populer, akhirnya saya memutuskan untuk mendaftar aplikasi Jenius dan ini review dari saya setelah beberapa bulan terakhir pemakaian.
Kenalan dulu dengan Jenius. Ini aplikasi keuangan, dompet digital atau tabungan, sih?
Buat yang belum kenal, saya mau jelaskan sekilas profil Jenius sepengetahuan saya.
Jenius adalah sebuah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Aplikasi ini membantu penggunanya melakukan aktivitas finansial seperti menabung, bertransaksi, atau mengatur keuangan serta memungkinkan nasabah untuk memiliki rekening bank.
Sehingga dapat disimpulkan bahwa aplikasi ini beneran aman, karena bank BTPN terdaftar dan diawasi oleh OJK.
Pertama kali dirilis pada 11 Agustus 2016, artinya Jenius BTPN sudah eksis selama 4 tahunan. Usia yang oke banget untuk sebuat invoasi produk perbankan yang bisa dipercaya. Aplikasinya sendiri tersedia untuk Android dan iOS.
BACA JUGA: REVIEW: Gara-Gara PermataMobile X, Rekening Bank Lain Terbengkalai (Update 11/3/19)
Pada dasarnya, aplikasi Jenius merupakan aplikasi tabungan dan pendaftarannya bisa dilakukan secara online, tanpa harus ke cabang BTPN.
Aplikasi tabungan ini cocok untuk kamu yang ingin menabung dan berinvestasi deposito, karena terdapat beberapa produk tabungan unggulan, seperti FLEXI SAVER, DREAM SAVER, dan MAXI SAVER dengan bunga yang kompetitif.
Tapi gak cuma sebagai tabungan, Jenius juga bisa digunakan sebagai dompet digital dengan kemudahannya untuk membayar sesuatu, bahkan bisa untuk TOP Up GOPAY, OVO, DANA, dan LinkAja.
Paling disukai dari adalah, terdapat promo menarik yang bikin nasabahnya lebih hemat tentunya.
Cara registrasi atau daftar Jenius via aplikasi
Untuk mendaftar sangatlah mudah, cukup mengikuti beberapa cara daftar dibawah ini:
Pertama, pastikan Kamu telah mengunduh aplikasinya, di Android atau iOS.
Install sekarang di smartphone kamu!
Kedua, pastikan Kamu telah melengkapi data-data dibawah ini:
- KTP
- NPWP
- Muka rapi dan menggunakan pakaian yang sopan (Nanti akan video call dengan CS untuk verifikasi dan aktifasi akun.
Ketiga, buka aplikasinya dan ikuti pendaftaran dibawah ini. (geser gambar dan klik gambar untuk memperbesar.)
Setelah akun aktif, saldo bisa langsung dengan mudah diisi. Untuk pengisian perdana, saya coba top up saldo dengan menggunakan OVO dan uang masuk dengan lancar.
bagaimana, tidak sulit bukan untuk registrasinya?
Oh ya, Jenius BTPN juga kasih Kartu ATM untuk setiap akun, berwarna orange.
Kartu ATM ini nantinya akan dikirim ke alamat yang sudah dimasukkan saat pendaftaran, jadi pastikan alamat yang Kamu masukkan benar. Saya daftar pada 3 Oktober 2019 dan Kartu ATM saya sampai pada tanggal 10 Oktober 2019.
Pengiriman Kartu ATM yang saya terima tergolong cepat, karena hanya memakan waktu 7 hari pengiriman, mengingat parket dikirim ke Aceh. BTPN menggunakan kurir J&T untuk mengirimkan paket Kartu ATM saya.
Saat Kartu ATM sampai ke tangan, Kamu harus aktifkan dulu di menu Card Center pada aplikasi. Saat kartu aktif, semua saldo aktif dapat di gunakan untuk keperluan kartu m-Card.
Tapi, kegunaan Kartu ATM lebih daripada itu. Kamu bisa mengajukan kartu baru lainnya atau bisa disebut tabungan multi-card yang bisa Kamu gunakan sesuai dengan kebutuhan.
Contohnya saja saya yang mengajukan kertu baru lainnya, yang berlogo GPN dan VISA lainnya. Dengan memiliki banyak kartu ATM, saya bisa mengalokasikan saldo ke Kartu sesuai kebutuhan.
Untuk orang tua tentu fitur tambahan Kartu ATM ini bisa bermanfaat untuk diberikan kepada anak untuk keperluan jajan mereka. Belum lagi ada banyak promo kartu yang bisa Kamu dapatkan.
Kartu ATM tambahan ini juga bisa di set limitnya, sehingga kamu bisa alokasi budget ke ATM sesuai ketubuhan biar gak boros.
Jika Kamu tertarik untuk menambah jumlah Kartu ATM, silakan lihat tutorial dibawah ini!
Bisa apa aja dengan Jenius BTPN?
Terdapat beberapa keunggulan yang tidak banyak dimiliki oleh tabungan digital lainnya. Berikut ini beberapa fitur unggulan yang bisa memudahkan semua transaksi finasial penggunanya.
Tabungan pribadi & tabungan perencanaan
Fitur utama Jenius BTPN tentu merupakan tabungan yang funginya bisa ditentukan oleh pengguna sendiri ingin memanfaatkan tabungan seperti apa.
Bisa digunakan untuk transaksi harian, tabungan darurat hingga tabungan berencana dengan menentukan jangka waktu targetnya.
Tabungan investasi
Jika Kamu punya dana nganggur, tidak ada salahnya untuk berinvestasi dalam bentuk deposito. Bunga yang ditawarkan mulai dari 4% hingga 6.25%.
| Flexi Saver | Dream Saver | Maxi Saver |
| Simpan uang yang bisa ditarik kapan saja | Menabung untuk keperluan tertentu berupa impian yang ingin diwujudkan | Maksimalkan tabungan dengan bunga tinggi |
| Bunga 4% p.a | Bunga 4 p.a | BUnga hingga 6.25% p.a |
| Max. tabungan Rp 10 Miliar rupiah | Mulai menabung min. Rp 10 Juta rupiah | |
| Deposito dapat ditentukan mulai dari 1 hingga 12 bulan |
Pinjaman Jenius BTPN tanpa angunan
Enaknya di Jenius, pengguna juga bisa mengajukan pinjaman untuk keperluan darurat dengan produk Flexi Cash.
Dengan Flexi Cash, pengguna bisa menarik kapan saja mulai dari Rp 2,5 juta rupiah hingga Rp 50 juta rupiah.
Asikkk kan?
Bayar tagihan bulanan
Sama seperti fitur aplikasi mobile banking bank lainnya, Jenius juga memiliki fitur untuk membayar tagihan bulanan. Mulai dari Amal, e-commerce, Kartu Kredit, Listrik, Air, Pulsa & paket data, Tagihan telepon, Transportasi dan TV & Interner.
Pengalaman pakai aplikasi Jenius BTPN
Investasi mata uang
Yang menarik dari Jenius adalah, Kita bisa beli dan jual mata uang dunia. Sejauh ini, ada 6 mata uang dunia yang bisa di transaksikan, yaitu: Euro (EUR), Pound sterling (GBP), Dolar Hong Kong (HKD), Yen Jepang (JPY), Dolar Singapore (SGD), dan Dolar Australia (AUD).
Karena penasaran, saya coba beli mata uang AUD dari IDR. Untuk dapat membeli mata uang lain, hanya bisa dilakukan pada hari kerja (weekdays), mulai jam 8 pagi hingga 4 sore.
Untuk saya yang belum pernah keluar negeri, beli mata uang asing hanya menjadi investasi saja, tapi jika Kamu yang hobi ke luar negeri, pasti akan bermanfaat sekali untuk switching mata uang dunia ke 7 mata uang diatas tanpa harus ke tempat penukaran uang lagi.
Investasi reksa dana jadi lebih mudah
Untuk yang sudah familiar dengan reksa dana tentu sudah tau, kalau beli reksa dana online ribet dibagian transfernya. Karena biasa ada biaya admin jika transfer antar bank tidak sesuai dengan rekening penampung reksa dana.
Demi menghindari biaya transfer saat top up reksa dana, saya menggunakan Jenius yang memiliki kelebihan gratis transfer antar bank untuk beli reksa dana.
Lumayan, untuk top up reksa dana, biaya admin transfer bisa diakali hehehe
Kelebihan dan kekurangan Jenius BTPN (menurut saya)
Karena review ini bersifat objektif, saya akan blak-blakan tentang hal baik dan hal buruk yang ada pada aplikasi ini.
Kelebihan Jenius (UPDATE: 10 April 2020)
- Bebas biaya admin bulanan: Pada umumnya tabungan bank mebebankan biaya admin bulanan, tapi tidak dengan Jenius. Sama dengan kabanyakan tabungan digital lainnya seperti PertamaMe, Jenius juga tidak mengambil biaya admin bulanan.
- Bebas biaya admin transfer dan tarik tunai: Untuk mendapat manfaat ini, ada level tertentu yang harus dipenuhi. Kalau saldo rata-rata dibawah 1 Juta, tidak dapat fitur bebas biaya admin ini. Berikut rincian levelnya:
- Biasa berfungsi sebagai kartu kredit: Untuk pelanggan Spotify atau Netflix tentu sudah terbiasa membayar tagihan bulanan dengan kartu kredit. Tapi, bagaimana solusinya untuk yang tidak punya kartu kredit?
Nah, ada yang namanya e-Card yang fungsinya seperti kartu kredit. Tapi, sebelum bayar tagihan, pastikan saldonya cukup. Karena cara kerja e-Card ini sama seperti Virtual Credit Number (CVN). - Promo menarik. Ini juga jadi nilai tambah, karena kamu gak cuma bisa nabung atau melakukan transaksi perbankan. Karena banakan banyak promo dan cashback untuk bikin kita jadi lebih heman tentunya.
- Akun bisnis (Update 10/4/20): Kamu punya bisnis sendiri dan tidak ingin transaksi tergabung dengan kegiatan personal? Kamu bisa coba akun bisnis. Untuk mendaftar akun bisnis Jenius cukup dengan mengaktifkan saja fiturnya, yang dapat ditemukan pada menu seperti gambar dibawah ini. Dengan mengaktifkan akun bisnis, kamu bakalan punya nomor rekening dan $Cashtag baru atas nama kamu sendiri sesuai dengan akun personal.
Kekurangan Jenius
Yang bikin saya sedikit kesal dengan Jenius adalah masih adanya error saat menggunakan aplikasinnya. Terkadang masuk aplikasinya rada susah, sampai instal ulang.
Aplikasinya juga masih tergolong lambat loadingnya di bagian home. Jadi harus tunggu lama.
Kesimpulan setelah memakai Jenius BTPN
Sebenarnya masih banyak fitur lainnya, tapi saya tidak bisa ulas semuanya karena keterbatasan aktivitas yang saya lakukan.
Masih penasaran sih bagaimana rasana pakai Jenius untuk keperluan di luar negeri, semoga next time bisa coba pengalaman tersebut.
BACA JUGA: REVIEW: Pengalaman Buka Tabungan OCBC NISP Online di Aplikasi ONe Mobile
Walaupun bukan tabungan utama saya, Jenius banyak membantu untuk mempermudah transaksi finansial saya, terutama untuk terhindari dari biaya transfer dan bebas biaya admin dari di ATM mana saja.
Sekian artikel review ini, semoga bermanfaat. BTW, artikel ini akan ada update setiap ada pengalaman baru yang saya rasakan dengan aplikasi Jenius.
Jika kamu ada tambahan atau pengalaman dalam pemakaian aplikasi Bank BTPN ini, bisa beri pendapat dan sharing di kolom komentar ya.
Aplikasi yg masih hrs dipertanyakan. Saya sdh membeli euro dari bbrp bulan yg laku utk tujuan dipakai saat liburan. 4 hr sebelum liburan sy tdk berhasil
Utk link m-card ke account euro. Pdhl account mata uang yg lain bisa. Sesudha dilaporkan katanya sy hrs menunggu 6 hr kerja. Plg cpt 2 hari. Sudah lbh dr 2 hr tdk ada update apa2.. pdhl saya sdh sampai di negara tujuan liburan tp uang saya tdk bs sy access. Kalau sy tuker kembali ke rupiah hanya akan membuat rugi byk. Lbh baik bawa uang tunai atau pakai aplikasi bank lain yg jelas2 sdh lebih berpengalaman utk ini. Dgn software milik bank sendiri lbh terjamin. Tdk parah seperti ini
kekurangan dari jenius juga terdapat pada nilai dollar yang lumayan selisihnya dibanding BI dan bank lain
sejauh ini jenius sering saya gunakan untuk uang bergerak, seperti top up e-wallet. so far so good.
sempet ragu krn ada beberapa thread yang bahas tentang terbobolnya akun mereka, tapi kalo saya telisik lagi kok kebanyakan krn memang mereka “lalai” ngejaga data ya (cth : berani share data pribadi, nomor kartu atm/cvv, otp, nerima telepon & prcaya yang ngaku2 dr jenius), jadi bukan murni krn kesalahan aplikasi/jenius nya. adakah pengalaman tentang keamanan akun, tapi bukan krn kelalaian dari pengguna?
Sy ragu dgn jenius stlh dpt info ini 😥
https://m.youtube.com/watch?v=O31xL58ciCI
Kenapa pada kasih feedback positif ke jenius? Nih saya kasih review pengalaman buruknya saya pake ini apps. Saya mau bayar pake qris 300rb, lewat jenius. Di jeniusnya udah berhasil tapi di merchant nggak ada tanda apa apa. Udah ngurus kesana kemari abis banyak taunya cuma dilempar lempar. Dikira 300rb nggak banyak apa.
Jenius sekarang ada biaya adminnya perbulan 10ribu mulai tahun 2021 😂
Iya benar.
Tapi dengan segala kelebihannya dari banyak umum lainnya uang biaya admnya lebih besar, Jenius layak dipertahankan.
Kecuali kamu punya opsi lain, bisa pindah kalau keberatan. Tks
Hallo kak.. saya mau tanya. Kalau mau mengajukan limit pinjaman atau semacam kartu kredit gitu gimana ya selain mengajukan di flexi cash. Soalnya aplikasi jenius saya gak ada flexi caah.nya. bisa dibantu menjelaskankan. Kalo saya bisa mengajukan kartu kredit alhamdulillah bisa saya pakai untuk tambahan modal usaha. Mohon bantuannya ya kak. Trimakasih
Eemm.. selain flexi cash saya juga kurang tau produk pinjamannya apa. Flexi cash pun juga untuk pengguna tertenju aja baru muncul. Tks
Bagi mereka yang punya penghasilan tetap, misal gaji diatas rata-rata, biaya mungkin tidak berasa,
Tapi bagi mereka yang penghasilannya tidak tetap, biaya feesible mungkin akan menjadi pertimbangan {tentunya menyesuaikan penghasilan rata-rata perbulan},
At least, dari segi fitur dan fasilitas yang diberikan memang lebih unggul dari perbankan konven lainnya, tapi yah kembali ke pengguna masing-masing mau tetap setia atau berpaling dari jenius?
Iya. semua kembali ke nasabah.
Soalnya opsinya ada banyak… ada D-Save Danamon, PermataMe Bank Permata, TMRW UOB bank, Digibank, One mobile OCBC.
Jadi, bebas mau migrasi atau tidak. Karena pada akhirnya, bank lain yang punya produk sejenis Jenius juga bakalan secara perlahan cari untung. Tks
Kayaknya Digibank pernah di bahas di web ini belum?
Belum. Pengen bahas, tapi pendaftaran Digibank masih harus jumpa CSnya. Gak bisa selesai di aplikasi langsung. Didomisili saya belum ada Digibank. Tks
Itu juga kendala saya harus datang ke booth untuk verifikasi biometrik, oiya gimana menurut anda tentang Tabungan Wokee Bank Bukopin, termasuk Bank Digital atau Bukan?
Informatif sekali ulasannya. Apakah ada share pengalaman keugunaan tabungan Jenius ini bagi anak yang sedang belajar di negara Eropa? Misalnya orang tuanya ingin mengirimkan uang dari Indonesia, lalu anaknya bisa ambil uang cash nya melalui atm dalam jaringan VISA di Eropa. Terima kasih
Saya belum punya pengalaman menggunakan Jenius di luar negeri.
Tapi, selama dia kartu VISA dan jumpa atm VISA, harus bisa narik. Lagian uang yang ada di Jenius juga bisa di convert ke mata uang lainnya juga sesuai dengan kebutuhan.
Itu masih sebatas ilmu saya saja, belum pernah prakteknya. Mungkin bisa coba cari info lainnya di blog yang ada reivew transaksi Jenius di eropa.
Sebenarnya, kalau mau lebih gampang bisa tanya langsung ke CS Jenius. Biasa dibalas kalau lagi jam kerja. Tks
Om makasih infonya, very helpful and useful
Menarik sekali, Fan. Udah lama noted link-nya, baru ini sempat dibaca. Jadi pengen punya juga. Terima kasih telah berbagi.
Hehe iya kak. Kalau rajib transaksi, lumayan kan bisa bebas transfer dan tarik uang di atm mana aja 🤭
Mulai awal 2021, Jenius memberlakukan biaya admin perbulan sebesar Rp10.000,00.
gimana pendapat para nasabah?
Menjadi topik trending hangat di akhir tahun ini,
Menurut saya masuk akal.
Karena fitur yang mereka tawarkan jauh lebih baik dari bank biasa pada umumnya.
Bank umum juga ada biaya admin dengan harga yang lebih tinggi untuk tabungan dan kartu debitnya.
Jadi, semua kembali lagi ke masing-masing nasabah mau pindah bank lain tapi fiturnya banyak berkurang atau bayar 10 ribu untuk menjaga BTPN bisa maksimalkan pengembangan aplikasi Jenius. Tks
Bagi mereka yang punya penghasilan tetap, misal gaji diatas rata-rata, biaya mungkin tidak berasa,
Tapi bagi mereka yang penghasilannya tidak tetap, biaya feesible mungkin akan menjadi pertimbangan {tentunya menyesuaikan penghasilan rata-rata perbulan},
At least, dari segi fitur dan fasilitas yang diberikan memang lebih unggul dari perbankan konven lainnya, tapi yah kembali ke pengguna masing-masing mau tetap setia atau berpaling dari jenius?