Jago adalah aplikasi dari Bank Jago yang termasuk dalam kategori bank digital. Bank yang ada campur tangan Gojek ini layak untuk dibahas. Apa aja kelebihan dan fitur terbaik?
Bukan rahasia lagi jika Gojek tertarik untuk terjun ke bisnis perbankan. Hal ini terlihat dari penguasaan Gojek atas Bank Artos hingga 22% pada akhir tahun 2020 lalu.
Dengan adanya Bank Jagi, Indonesia kini resmi memiliki 7 bank digital, yaitu:
- Jenius dari Bank BTPN
- Wokee dari Bank Bukopin
- Digibank dari Bank DBS
- TMRW dari Bank UOB
- LINE Bank dari KEB Hana Bank
- Jago dari Bank Jago
- blu dari BCA Digital
3 dari 7 bank digital di atas sudah daya punya akunya.
Untuk lebih mudah memahami Bank Jago dan aplikasinya, kamu berada di artikel yang tepat.
Karena pada artikel kali ini, saya akan bahas yang di sebut-sebut bakal jadi Bank Gojek di masa yang akan datang.
Kenalan dulu dengan aplikasi Bank Jago
Sebelumnya dikenal sebagai PT Bank Artos Indonesia Tbk (Bank Artos), bank yang satu ini telah memasuki era baru di 2019 dengan adanya perubahan pemegang saham pengendali.
Di 2020, berganti nama menjadi PT Bank Jago Tbk. Selanjutnya di tahun yang sama, Gojek, melalui bisnis layanan keuangan dan pembayaran digital Gopay, masuk menjadi pemegang saham.
Pada 2021, GIC Private Limited memberikan komitmen dengan menyuntikkan dana untuk memperkuat Jago dalam berinovasi memberikan solusi keuangan digital terbaik.
Dengan total modal Rp8 triliun, Bank ini kini masuk kategori bank BUKU 3 dengan peluang tumbuh dan inovasi yang besar dan kuat.
Fitur unggulan
Ada beberapa fitur utama dari aplikasi ini yang wajib kamu ketahui, yatu
- Kantong Jago. Pisahin uang jajan & nabung ke berbagai ‘Kantong’ yang bisa kamu namakan sendiri supaya lebih gampang atur keuangan.
- Kantong Bersama. Mimpi bersama jadi nyata karena bisa nabung, patungan, dan nyicil bareng teman atau keluarga.
- Plan Ahead. Bayar tagihan dan transfer rutin bisa otomatis. Praktis dan gak akan lupa lagi.
- Cepat tanpa mengorbankan keamanan. Selain diawasi OJK dan dijamin LPS, Jago menggunakan teknologi terdepan untuk melindungi keamananmu dari login hingga setiap transaksimu.
- Hubungkan ke aplikasi Bibit, Stockbit dan Gopay.
Kamu bisa dapat kuota gratis berupa, gratis transfer antar bank & top up e-wallet sebanyak 25 kali dan gratis tarik tunai di ATM bank lain sebanyak 5 kali dalam satu bulan.
Saya gak tau kalau ini juga dikasih bulan selanjutnya atau gak, semoga iya.
Kamu bisa top up berbagai jenis e-wallet seperti: Gopay, DANA, OVO, ShopeePay, dan LinkAja.
Ada 2 pilihan untuk pembuatan kartu ATM, bisa pilih kartu debit fisik atau kartu debit online.
Kartu debitnya sendiri harus ada request khusus, gak langsung terbuat otomatis.
Yang terbaru, kini kamu juga bisa hubungkan aplikasi Bibit, Stockbit Sekuritas dan akun Gopay.
Bank Jago melalui UUS juga sudah menghadirkan Jago Syariah untuk menjaring nasabah yang menggunakan perbankan syariah.
Buat yang sudah punya akun konvensional, kamu bisa pindah akun ke Jago Syariah. Tapi perlu diingat, ketika akun susah diubah ke syariah, kamu bisa bisa berpindah lagi ke akun konvensional.
Cara ubahnya juga mudah, kamu bisa langsung pergi ke menu Pengaturan seperti gambar di bawah ini.
Rekening yang ditawarkan
Di dalam aplikasi, setidaknya ada 3 tempat penyimpanan uang dengan keuntungan yang berbeda-beda.
Ada Kantong Utama, Kantong Bayar, dan Kantong Nabung.
Kantong Utama
Kantong Utama adalah Kantong yang secara otomatis dibuat saat pertama kali membuat akun Jago. Kantong Utama terhubung dengan JagoID yang bisa digunakan untuk mempermudah transfer antar rekening Jago.
Kantong Utama hanya bisa dimanfaatkan untuk transaksi, namun tidak efektif untuk menabung.
Kamu bisa membuat Kantong untuk 2 tujuan berbeda; untuk nabung atau bayar. Kamu bisa mengganti tujuan Kantong kapan pun.
Kantong Bayar
Kantong Bayar biasanya dipilih untuk menaruh uang yang mau dikeluarkan. Manfaat Kantong Bayar adalah sebagai berikut:
- Dapat bunga 0,5% p.a. setiap bulan.
- Bagikan Kantong ini untuk berkolaborasi dengan pengguna Jago lainnya.
Kantong Nabung
Kamu tidak bisa melakukan pembayaran dari Kantong Nabung. Sebagai gantinya, kamu dapat bunga yang lebih besar sehingga cocok untuk memisahkan uang dari pemakaian sehari-hari.
Manfaat Kantong Nabung adalah sebagai berikut:
- Dapat bunga 3,5% p.a. setiap bulan.
- Bagikan Kantong ke pengguna lain sehingga kamu bisa berkolaborasi untuk menabung.
- Buat target untuk kamu sendiri atau bersama-sama di Kantong Bersama supaya bisa kolaborasi dengan pengguna lain untuk mencapainya.
- Pasang autosave untuk nabung secara otomatis dengan aturan yang bisa kamu atur sesuai keinginan.
Bagaimana, ada yang menggiurkan jenis rekeningnya?
Biaya dan Limit
Biar kamu gak ke bablasan, coba baca dulu biaya transaksi dan limit yang telah saya ambil di halaman resminya.
Biaya
| Tipe Transaksi: | Biaya: |
|---|---|
| Biaya pembukaan rekening | Gratis |
| Biaya penutupan rekening | Gratis |
| Biaya administrasi bulanan | Gratis |
| Saldo awal saat pembukaan rekening | Gratis |
| Biaya akun dormant (tidak ada transaksi di bawah 6 bulan) | Gratis |
Kirim uang
| Ke sesama Jago | Gratis |
| Ke rekening bank lain | Gratis: 25x Transfer dan Top up e-Wallet/Bulan Setelah kuota habis: Rp3.000/transaksi |
| Ke rekening bank lain dengan SKN | Gratis: 5x Transfer/Bulan Setelah kuota habis: Rp2.900/transaksi |
| Ke rekening bank lain dengan RTGS | Rp25.000 |
Bayar Tagihan
| Biaya pembelian paket data | Rp1.500 |
| Biaya pembelian pulsa | Rp1.500 |
| Telkom (Indihome) | Rp3.000 |
| Biznet | Rp4.000 |
| PDAM Kota Bogor | Rp2.500 |
| PDAM Kota Depok | Rp2.500 |
| PDAM Kabupaten Bekasi | Rp2.500 |
| PDAM Jakarta Aerta | Rp2.500 |
| PDAM Jakarta Palyja | Rp2.500 |
| Transvision | Rp5.000 |
Top Up dari e-wallet
| Top up saldo GOPAY | Gratis |
| Top up saldo OVO, DANA, LinkAja | Gratis: 25x Transfer dan Top up e-Wallet/Bulan Setelah kuota habis: Rp3.000/transaksi |
Kirim & Bayar dengan Kartu Debit Jago
| Transfer via ATM Jago | |
| Ke rekening Jago | Gratis |
| Ke rekening bank lain | Rp3.000 |
| Transfer via ATM jaringan Alto/Bersama | |
| Ke rekening Jago | Rp6.500 |
| Ke rekening bank lain | Rp6.500 |
Tarik Tunai
| Di ATM domestik | GRATIS: 5x tarik tunai/bulan Setelah kuota habis: ATM Jago: Gratis ATM Alto/Bersama: Rp7.500/transaksi |
| Di ATM luar negeri (Visa) | Rp25.000 |
Cek Saldo
| ATM Jago | Gratis |
| ATM di jaringan Bersama/Alto | Rp4.000 |
| ATM di jaringan Visa | Rp10.000 |
Transaksi Debit di Merchant Offline & e-Commerce
| Transaksi debit di merchant offline domestik | Bersama/Alto | Gratis |
| Visa | Gratis | |
| Transaksi debit di merchant offline internasional | Visa | Gratis |
| Transaksi debit di e-commerce | Gratis |
Transaksi Gagal
| Debit melalui EDC di jaringan Bersama/Alto | Gratis |
| Jaringan Visa | Gratis |
| Di ATM | Gratis |
Berkas Bank
| Print dokumen dan surat referensi | Gratis |
| Permintaan salinan bukti/nota transaksi karena ada perselisihan | Rp50.000 |
| Buat Kartu Debit | Gratis 3 kartu digital & 3 kartu fisik Kartu tambahan/pengganti: Rp40.000/kartu |
Limit Transaksi
| Jenis Transaksi | Limit Minimum/Transaksi | Limit Maksimum/Transaksi | Limit Maksimum/Hari |
|---|---|---|---|
| Kirim uang & top up e-Wallet dari aplikasi | |||
| Kirim uang ke Jago | Rp1 | Tanpa batas | Tanpa batas |
| Kirim uang ke bank lain, top up e-Wallet, & kartu kredit | Rp10.000 | Rp50.000.000 | Rp100.000.000 |
| Kirim uang ke bank lain dengan SKN | Rp50.000.001 | Rp500.000.000 | Rp500.000.000 |
| Kirim uang ke bank lain dengan RTGS | Rp100,000,001 | Rp1.000.000.000 | Rp1.000.000.000 |
| Bayar tagihan | Rp1 | Rp25.000.000 | Rp100.000.000 |
| Transaksi di ATM Jago | |||
| Tarik Tunai | Rp50,000 | Rp2.500.000 | Rp15.000.000 |
| Transfer | Rp10,000 | Rp25.000.000 | Rp50.000.000 |
| Transaksi dengan Kartu Debit Jago | |||
| Transaksi di e-Commerce | Rp1 | Rp50.000.000 | Rp200.000.000 |
| Transaksi di merchant | Rp1 | Rp50.000.000 | |
| Contactless | Rp1 | Rp1.000.000 | Rp1.000.000 |
Biaya dan limit di atas bisa berubah sewaktu-waktu tanpa sepengetahuan saya sebagai penulis. Jadi biar akurat informasinya, harap cek ulang di semua informasi di atas pada halaman ini ya.
Cara daftar rekening Bank Jago
Seperti biasa, kita buat dulu akunnya yuk. Biar gak teori aja kan.
1. Persiapan sebelum buka rekening:
- Muka rapi, jangan stelan baru bangun tidur. Ada video call nanti
- Sediakan e-KTP dan NPWP (optional)
- Punya email aktif
- Smartphone Android minimal OS versi 5.0 ke atas dan iOS 10.0.
- Jaringan internet stabil
2. Daftar dan dapatkan saldo Rp25.000 + Rp5.000 untuk kamu.
Oh ya, saya mau kasih tau dulu promo menarik untuk kamu. Soalnya ada saldo Rp25.000 + Rp5.000 untuk kamu.
Syarat ikutnya:
- Gunakan kode referral Bank Jago: MUH9AFC0.
- Periode promo: 1 Januari – 31 Desember 2023.
- Referee hanya dapat menerima saldo tambahan jika memiliki saldo minimum Rp100 ribu
Jadi ini terbatas banget, pastikan kamu mulai dengan klik tombol di bawah ini.
Lalu, masukkan Nama kamu, Nomor HP dan email aktif yang ingin dipakai untuk daftar akunnya. Tampilannya seperti gambar di bawah ini.
3. Lihat gambar di bawah ini untuk mempermudah kamu buka akun (Klik gambar untuk perbesar)
Aktivasi akun sangat mudah dan cepat, kurang dari sejam.
Kamu juga bakal langsung dipandu saat pertama kali masuk aplikasi. Jadi gak bakalan nyasar lah.
Setelah akun aktif, saya langsung coba transfer uang. Nomor rekening kamu bisa di lihat di halaman: Pilih menu Lainnya > Pilih Profil nama kamu > Saling “Nomor Kantong Utama”.
Cakepnya, jika melakukan transaksi transfer atau menerima uang akan terlihat notifikasi seperti di bawah ini.
Melihat lebih dalam UI dan Fiturnya
Saya bisa jamin aplikasi ini cepat banget loadingnya. Saat masuk pertama kali aplikasi, scan sidik jadi hingga melakukan transaksi tidak ada hambatan yang berarti.
Yaa intinya gak rempong seperti bank lain yang harus tunggu lampu indikator dan juga selalu minta akses lokasi yang menurut saya memakan waktu lama. Mau cepat, jadi lama.
Tampilan awal saat masuk aplikasi bisa kamu lihat seperti pada gambar di bawah ini.
Punya tampilan yang rapi dengan nuansa kuning-orange membuat aplikasi ini enak dipandang.
Pada menu beranda juga ada tombol “Tambah Shortcut” untuk kemudahan kamu PIN transaksi favorit pada menu utama.
Bisa tambah apapun. Tombol tagihan, kantong dan menu lainnya.
Dengan begini, kamu gak perlu repot lagi untuk mencari transaksi dengan masuk ke dalam menu aplikasi.
Kalau di bank umum namanya rekening. Jika di aplikasi Jago namanya Kantong.
Kamu bisa menciptakan lebih dari 1 kantong sesuai kebutuhan, seperti pada gambar di bawah ini.
Sama seperti dengan Jenius BTPN yang punya opsi username atau ID, di aplikasi Jago kamu juga bisa buat username.
Fungsinya untuk mempermudah kamu transfer antar Jago lebih mudah tanpa nomor rekening. Cukup sebut username aja.
Kalau mau coba, kamu bisa transfer ke username saya, @muhammadirfan. Eehhh bercanda doang hehe
Cara buat kartu ATM fisik Bank Jago
Punya tabungan tanpa kartu ATM memanglah kurang greget.
Bank seperti BCA dan BCA Digital mungkin telah menerapkan sistem kartu ATM digital untuk transaksi di mesin ATM.
Tapi ini berbeda untuk Bank Jago yang memilih masih menerbitkan kartu ATM fisik.
Sama halnya dengan aplikasi Jenius, kamu bisa langsung order kartu ATM fisik dari aplikasi.
Caranya cukup mudah, kamu bisa lihat di gambar bawah ini.
*Klik gambar untuk memperbesar
Menurut keterangan dari situs resminya, kartu dikirim ke alamat tujuan dalam waktu 3-7 hari kerja sejak kartu dibuat.
Nanti kalau kartu ATM fisiknya sudah sampai, nanti saya update lagi artikel ini ya.
UPDATE 17 Mei 2022
Mohon maaf sebelumnya, saya baru bisa update artikel ini. Saya sudah janji untuk update artikel ini jika sudah menerima kartu ATM bank Jago.
Cara aktivasi kartu ATM Jago
Sebenarnya kartu ATM sangat cepat dikirimkan. Hanya saja, saya yang belum sempat untuk menulis lanjutan artikel ini.
Saya menyelesaikan buka rekening pada 7 Juli 2021. Lalu kartu ATM mulai dikirim pada tanggal 8 Juli 2021 dan sampai di tangan saya pada tanggal 12 Juli 2021.
Artinya, hanya butuh 5 hari untuk mengirimkan kartu ATM untuk saya. Itu ke Aceh ya. Mungkin kalau daerah lain waktu pengiriman bisa lebih cepat atau bisa lebih lama.
Ini lah kartu ATM yang saya terima dari Bank Jago.
Setelah ATM diterima, kamu bisa langsung aktivasi langsung dari aplikasi Jago. Caranya bisa kamu lihat di bawah ini.
Pada pengaturan kartu, kamu juga punya akses penuh untuk mengatur penggunaan kartu ATM.
Kamu bisa atur limit untuk belanja onffline, limit online, limit paywave, limit penarikan dak pembayaran Internasional.
Saya kurang tau pasti maksum pembayaran internasional ini. Apakah bisa dipakai untuk balanja di Amazon atau eBay? Nanti kalau sempat saya coba gunakan untuk transaksi internasionalnya.
Sayangnya aplikasi perbankan digital yang satu ini masih sebatas untuk saving saja. Jadi, belum bisa dipakai untuk aktivitas perbankan pada umumnya, seperti beli deposito, beli obligasi atau melakukan pinjaman KTA.
Tapi untuk pinjaman katanya bakalan ada dalam waktu dekat. Kita tunggu saja!
Untuk tanya jawab lebih banyak, bisa kunjungi halaman bantuannya di sini.
Sekian artikel kali ini, semoga bermanfaat.
Jika punya pertanyaan atau mau berbagi pengalaman kamu saat menggunakan aplikasi Jago, jangan ragu untuk meninggalkan komentar di bawah ini.
Itu gimana cara muncul kantong gopay dan bibit ya?
bagaimana cara lacak pengiriman kartu
Bisa di lacak pada halaman “Kartu” seperti gambar di atas. Tks
Gimana kak, kartu debitnya udah sampai ditangan belum? Penasaran hehe soalnya aku pgn punya kartu debit, biar dompetku penuh wkw
Kartunya sudah lama sampai, cuma belum sempat aktifin. Tapi sekarang sudah saya aktifkan dan sudah update juga artikelnya untuk bahas kartu ATMnya. Tks
Pekerjaan kalo masih mahasiswa sama pendapatan belum pasti bisa ga ya daftar?
Harusnya bisa, coba aja dulu. Tks
Bagaimana mengenai kartu atm yang dikirim, reviewnya dong
Sudah saya update ya artikelnya untuk review kartu ATMnya. Tks
Apakah ada biaya bulanan utk kartu atm fisiknya?
Kak,kartu atm nya apa udah nyampe? Brp lama?
Sudah sampai. 5 hari sudah ditangan saya kartunya. Beda wilayah, beda lagi durasi pengirimannya. Maaf telat balas, karena saya juga baru update artikelnya untuk review kartunya. Tks
Salam kak, saya ingin memastikan apakah saya mengaktifkan akun jago via referal kakak atau tidak, bagaimana caranya kak?
Mohon maaf saya juga kurang tau lihatnya dimana. Tks
Kak, untuk mastiin akun saya aktifnya dari referral kakak atau bukan gimana ya caranya?
Ini beneran kartu debitnya berlogo visa?
Iya, kartunya dapat yang VISA. Tks
Apakah saldonya bisa dipakai sampai kosong?
Iya bisa. Saya sudah coba untuk top up dan kosongkan hingga Rp0. Tks