Bareksa Robo Advisor merupakan salah satu fitur investasi favorit saya yang ada di aplikasi Bareksa.
Berkat fitur robo advisor, saya tidak perlu repot-repot memilih produk reksa dana yang ingin dibeli. Karena sudah disortir dan direkomendasikan langsung oleh robo advisor.
Bagi kamu investor reksa dana pemula tentu bertanya-tanya, apa itu Bareksa Robo Advisor? Apa kelebihannya? dan Bagaimana cara beli reksa dana dengan menggunakan Bareksa Robo Advisor?
Nah, pada artikel kali ini saya ingin membahas tentang Bareksa Robo Advisor.
Yuk, lanjut baca artikel ini!
Mengenal Bareksa Robo Advisor, Biaya dan 4 Keunggulannya
Robo Advisor adalah penasihat keuangan dari Bareksa yang akan membantumu berinvestasi ketika belum percaya diri membuat keputusan investasi sendiri.
Robo Advisor akan memberikan saran investasi dengan strategi yang tepat, sehingga kamu bisa mulai berinvestasi dengan tenang.
“Robo Advisor pertama di Indonesia yang mendapatkan izin penasihat investasi dari OJK”
Fitur ini tentu sangat menguntungkan bagi investor pemula, sehingga tidak salah beli reksa dana untuk pertama kalinya.
Referensi yang digunakan oleh Bareksa Robo Advisor adalah profil risiko yang kamu isi pada saat pendaftaran akun Bareksa.
Pasti kamu sadar, saat mengisi biodata pendaftaran akun, akan ditanyakan beberapa pertanyaan terkait situasi finansial kamu, tujuan investasi hingga toleransi risiko investasi.
Contoh profil risiko saya bisa kamu lihat pada gambar di bawah ini.
Dari gambar di atas dapat kamu lihat, jika profil risiko saya pada Bareksa adalah investor taksis.
Lalu robo advisor Bareksa memberikan rekomendasi komposisi alokasi dana yang cocok sesuai profil risiko saya.
Untuk informasi selengkapnya, kamu bisa lihat pada F.A.Q yang terdapat pada halaman robo advisor. Ada banyak informasi tentang Bareksa Robo Advisor yang bisa kamu baca.
4 Keunggulan Robo Advisor Bareksa
- Berlisensi Penasihat Investasi OJK. Tak lagi takut rekomendasi investasi bodong karena Robo Advisor Bareksa terdaftar dan diawasi OJK dalam melakukan kegiatan penasihat investasi.
- Menampilkan Rekomendasi Produk Terbaik. Robo Advisor menyediakan produk dari 15 Manajer Investasi terbaik supaya kamu tidak bingung saat memilih.
- Menyesuaikan Profil Risiko Setiap Investor. Robo Advisor menyediakan produk dari Manajer Investasi dengan reputasi dan performa yang baik supaya kamu tidak bingung memilih.
- Menyediakan Market Update. Robo Advisor akan membantumu menambah wawasan agar dapat mengambil keputusan investasi yang tepat berdasarkan kondisi ekonomi terkini.
Biaya yang terdapat pada fitur robo advisor Bareksa
Ketika kamu menggunakan fitur Bareksa Robo Advisor, ada biaya yang dikenakan untuk investor.
Untuk saat ini biaya pembelian masih gratis. Gak tau kedepan bakalan bayar atau tidak.
Yang jelas, saat melakukan penjualan, kamu akan dikenakan biaya penjualan sebesar 1% dari keuntungan investasi kamu (maskimal 0,15% dari nilai penjualan).
Tapi tenang aja, gak semuanya kenal biaya penjualan.
Jika keuntungan investasi dari robo advisor kamu di bawah Rp100 ribu, maka tidak dikenakan biaya penjualan.
Cara Kerja Robo Advisor Bareksa
Ada 4 langkah cara kerja Bareksa Robo Advisor, yaitu:
1. Mempelajari Profil Risiko kamu
Robo Advisor mengevaluasi kemampuanmu mengambil risiko dari jawaban yang kamu berikan saat mengisi profil risiko.
2. Menentukan kombinasi jenis reksadana
Setelah mengetahui profil risikomu, Robo Advisor akan menentukan kombinasi dan persentase reksadana yang sesuai untukmu.
Ada 5 jenis reksadana yang tersedia di Bareksa. Setiap jenisnya memiliki potensi keuntungan dan risiko yang berbeda-beda.
3. Merekomendasikan produk reksadana
Sebagai penasihat investasi yang independen, Robo Advisor merekomendasikan produk sesuai profil risikomu, tanpa berpihak pada penyedia investasi manapun.
4. Memantau dan memperbarui alokasi portofolio
Robo Advisor memantau kinerja pasar setiap hari, sehingga kamu akan mendapatkan update alokasi portofolio berbentuk saran rebalancing setiap minggu.
Saran ini dapat kamu lakukan untuk meminimalkan risiko dan menjaga alokasi portofolio agar tetap sejalan dengan tujuan awal investasimu.
Bagaimana Bareksa Robo Advisor memilih produk reksa dana untuk investor?
Sebagai robo advisor yang berlisensi OJK, tentu ada banyak pertimbangan dan aspek yang dinilai saat menentukan sebuah produk reksa dana yang akan direkomendasikan.
Produk reksadana di Robo Advisor telah dipilih berdasarkan kriteria:
- Berumur > 2 tahun
- Dana kelolaan > Rp100 miliar
- Tingkat risiko relatif stabil dalam 2 tahun terakhir (diukur berdasarkan standar deviasi)
- Kualitas aset relatif aman dan trend performa mengikuti IHSG, BI, dan Bloomberg Indonesia Sovereign Rate.
- Kinerja imbal hasil (sharpe ratio) baik dengan tingkat risiko dalam batas toleransi.
Kriteria ini menjadi tolak ukur investor dalam menilai seberapa ketatnya proses pemilihan produk reksa dana yang masuk dalam fitur Bareksa Robo Advisor.
Pengalaman menggunakan Bareksa Robo Advisor
Sebenarnya fitur robo advisor Bareksa telah lama eksis, yaitu pada tahun 2021 silam. Namun saya baru bisa mencoba langsung pada tahun 2023.
Bareksa bukan satu-satunya aplikasi investasi reksa dana yang memiliki fitur robo advisor.
Sebelum Bareksa, Bibit sebenarnya telah lebih dulu memilik fitur robo advisor ini. Hanya saja, Bareksa berhasil klaim sebagai APERD pertama yang robo advisornya punya lisensi OJK.
Sama-sama menyandang status Super App Investasi, lain waktu saya akan coba adu fitur robo advisor dari Bareksa vs Bibit.
Oke, balik lagi kebasahan pengalaman pakai robo advisornya Bareksa, saya mau coba berbagi cari menggunakan robo advisor Bareksa.
Pada praktik kali ini, saya akan coba membeli reksa dana menggunakan robo advisor dengan modal Rp5 juta rupiah.
Begini alur beli reksa dana dengan Bareksa Robo Advisor.
1. Buka aplikasi Bareksa dan pilih menu “Robo”
Menu robo dapat kamu temukan pada halaman home/awal.
2. Pada halaman robo advisor, pilih menu “Mulai Investasi”
Pada halaman ini kamu akan melihat rekomendasi alokasi aset yang telah dilakukan oleh robo advisor sesuai dengan profil risiko.
Jika kamu ingin mengubah profil risiko, dapat dilakukan pada tombol “Lihat Profil”.
Halaman awal robo advisor ini juga menjelaskan tentang apa itu robo advisor dan cara kerjanya.
3. Masukkan jumlah pembelian, lalu ketuk “Konfirmasi Investasi”
Masukkan jumlah nilai investasi yang diinginkan. Minimal pembelian dengan robo advisor adalah Rp100 ribu.
4. Pilih produk reksa dana yang akan dibeli, lalu konfirmasi
Setelah memasukkan jumlah nominal investasi, robo langsung melakukan alokasi dana dan memilih produk reksa dana yang direkomendasikan.
TIPS: Jika kamu tidak suka dengan produk pilihan robo, bisa pilih produk reksa dana lain dengan mengetuk tombol “Ubah” pada setiap jenis reksa dana.
5. Konfirmasi Investasi dengan cek pembelian dan masukkan kode promo (jika ada)
Konfirmasi investasi dan masukkan kode promo jika ada.
5. Pilih metode pembayaran
Ada 3 metode pembayaran yang bisa digunakan, yaitu pembayaran instan menggunakan Danamon Direct Debit, transfer e-money, dan transfer virtual account.
Sayangnya jika kamu memilih metode emoney atau transfer VA, akan dikenakan biaya admin, mulai Rp1.000 untuk e-money dan Rp3.100 untuk virtual account.
Tidak ada opsi transfer manual seperti halnya beli reksa dana satuan.
6. Review kembali transaksi dan lakukan pembayaran
Review kembali pesanan reksa dana dan metode pembayaran yang kamu pilih.
7. Pembayaran dengan menggunakan OVO
Pada contoh ini, saya melakukan pembayaran menggunakan OVO.
8. Selamat, pembelian reksa dana dengan robo advisor telah berhasil!
Setelah pembelian berhasil, kamu bisa cek halaman “transaksi” untuk melihat proses pembelian.
Proses pembelian berlangsung selama 2 hari kerja bursa, tidak terhitung hari libur.
Nah, begitulah kira-kira cara membeli reksa dana dengan menggunakan fitur robo advisor Bareksa. Tidak sulit kan?
Fitur ini bener-bener membantu banget buat investor pemula dalam menentukan arah investasi serta alokasi penempatannya.
Setiap minggunya, robo advisor Bareksa akan memberikan update terkait berita rebalancing investasi yang bisa kamu ikuti.
Sekian artikel kali ini, semoga bermanfaat.
Jika kamu punya pertanyaan atau mau berbagi pengalaman menggunakan robo advisor Bareksa, jangan ragu untuk meninggalkan komentar di bawah ini ya!
